高新技术是企业之魂，一个企业不重视高新技术，会让发展之路变的荆棘密布，难逃大浪淘沙的命运。百融云创旗下的全资子公司百融至信已获“国家高新技术企业”证书，足见该企业在高新技术领域已经先行一步，而这正好为财富管理提供了技术保障。随着我国中等收入群体的快速增涨，财富管理被越来越多的人提上日程。据统计，光是银行理财产品的个人投资者就已经超1亿人。以往的服务模式，一名客户经理服务客户的上限难超千人，如此庞大的群体，如何才能服务好呢？
数字化正在深度塑造财富管理的样貌和格局，在营销领域，数字化也同样改变了一切。某国有大行省分行近年来大力推动财富管理业务的发展，但是在营销环节，存在营销策略响应率低、营销效果评估体系缺失、营销策略和模型管理制度不完善等问题。百融云创作为合作伙伴，为其打造了智能营销解决方案，以数字化手段、闭环式的迭代体系，全面提升行方财富类产品的营销效果，激活存量客户，实现经营效益和客户价值的双提升。
如果说财富管理是一座大厦，客户则是大厦的基石。对客户了解得越详细、越准确，大厦的基础则越稳固。清楚用户是谁，他们的需求是什么。
百融云创围绕客户人生阶段、投资潜力及职业属性、MOT等维度，进行静态分析，360度还原客户并对其进行分层分群。客户洞察对百融云创来说不是一锤子买卖，而是要持续推进、逐步深入，形成动态调整。通过动静结合，实现多渠道、多波次触客，不断创造与客户之间的触点。只有不断与客户产生思想碰撞，才能精准把握客户聚焦的重点，才更有可能赢得客户的信任和选择。
策略是营销最重要的“落脚点”，也是驱动智能营销方案的核心引擎。基于客户洞察和分层，百融云创沿着时间流、资金流，为行方制定了多波次、立体化策略规划。
以提高营销响应率为指引，一方面，百融云创分析评估行内历史营销策略的效果，评估行内几百条策略，筛选出几十条策略，将高成功率的策略进行保留优化；另一方面，自主搭建事件类营销和规则模型营销策略几十条，形成本地化的策略库。同时，开发了产品响应、资产提升等多个模型，使得客户转化效果提升了5倍。
百融云创利用数字化技术，推动财富管理向着高科技迈进。未来，百融云创会通过自身的技术优势，拓宽应用领域，为更多的行业以及人群提供优质服务。